TEMPO.CO, Jakarta - Raksasa perbankan seperti JPMorgan Chase dan Bank of America secara kolektif menghadapi denda lebih dari $1 miliar atau hampir Rp15 triliun gara-gara karyawan menggunakan alat perpesanan yang tidak sah, termasuk email dan aplikasi seperti WhatsApp, saat berhubungan dengan nasabah.

Komisi Sekuritas dan Pertukaran Amerika Serikat (SEC) mulai menyelidiki praktik pencatatan bank yang berkaitan dengan penggunaan perangkat pribadi tahun lalu. Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CFTC) juga meneliti masalah ini.

Berikut adalah daftar denda yang telah atau akan dibayarkan oleh perusahaan keuangan, menurut pengungkapan baru-baru ini:

JP Morgan Chase & Co

Anak perusahaan pialang-dealer JP Morgan Chase & Co didenda $200 juta (hampir Rp3 triliun) tahun lalu oleh SEC dan CFTC karena staf menggunakan perangkat seluler pribadi, aplikasi perpesanan, dan email. JP Morgan mengakui tindakannya melanggar undang-undang sekuritas.

Hukuman itu adalah salah satu tindakan penegakan besar pertama yang dilakukan di bawah Ketua SEC Gary Gensler.

Morgan Stanley

Morgan Stanley secara tentatif setuju untuk membayar $125 juta kepada SEC dan $75 juta kepada CFTC untuk menyelesaikan penyelidikan atas praktik pencatatannya, katanya pada bulan Juli. Mereka sudah menyisihkan $200 juta dalam pendapatan kuartal kedua untuk mempersiapkan hukuman.

Bank Amerika

Bank of America mengalokasikan sekitar $200 juta pada kuartal kedua untuk litigasi terkait dengan pesan elektronik yang tidak sah oleh karyawannya. Bank mengatakan pada akhir Juli bahwa pihaknya sedang dalam pembicaraan penyelesaian dengan SEC dan CFTC.

Citigroup Inc

Citi sedang diselidiki oleh SEC untuk komunikasi melalui saluran tidak sah yang digunakan oleh karyawannya, perusahaan mengungkapkan dalam pengajuan peraturan pada bulan Februari.

Perusahaan menyisihkan cadangan untuk menangani masalah ini, kata Chief Financial Officer Mark Mason. Dia tidak merinci jumlahnya, tetapi mengatakan itu selaras dengan apa yang diungkapkan oleh perusahaan sejenis.

Goldman Sachs

Goldman Sachs sedang dalam "diskusi lanjutan" dengan SEC dan CFTC untuk menyelesaikan penyelidikan, katanya dalam pengajuan kuartal kedua.

Barclays PLC

Bank Inggris Barclays mengatakan telah mencapai kesepakatan pada prinsipnya untuk membayar $200 juta kepada regulator AS, kata perusahaan.

Credit Suisse Group AG

Credit Suisse mengatakan pada bulan Juli pihaknya telah menyiapkan anggaran litigasi $200 juta terutama yang berkaitan dengan aturan pencatatan.

Deutsche Bank AG

Deutsche Bank mengumumkan akhir Juli bahwa mereka menyisihkan 165 juta euro dalam ketentuan tambahan untuk kemungkinan penegakan peraturan, sebagian dari investigasi SEC dan CFTC.

Grup UBS AG

UBS Group mengatakan regulator AS sedang melakukan penyelidikan ke bank dan lembaga keuangan lainnya yang berkaitan dengan komunikasi bisnis.

Reuters