Robin Hood Ukraina ini Dituduh Tipu Nasabah Bank Kripto Celcius

TEMPO.CO, Jakarta - Alex Mashinsky, salah satu pendiri dari bank kripto Celsius Network yang bangkrut, dituduh menipu investor hingga miliaran dolar AS. Ia selama ini dikenal sebagai seorang pengusaha yang menggambarkan dirinya sebagai Robin Hood modern.

Mashinsky, 57 tahun, dengan curang mempromosikan Celcius sebagai alternatif yang aman untuk menyiman uang, sambil menyembunyikan bahwa ia kehilangan ratusan juta dolar dalam investasi berisiko, menurut gugatan yang diajukan Jaksa Agung New York Letitia James, Kamis, 5 Januari 2022.

Gugatan perdata berusaha untuk melarang Mashinsky melakukan bisnis di New York dan meminta dia membayar ganti rugi, restitusi, dan pencabutan.

Gugatan pada James ini merupakan cerita hitam terbaru di sektor crypto, yang sebelumnya diguncang oleh tuduhan terhadap pendiri pertukaran crypto FTX Sam Bankman-Fried. Mantan mogul, yang dituduh menipu investor dan menyebabkan kerugian miliaran dolar, pada Selasa mengaku tidak bersalah.

Mashinsky, penduduk asli Ukraina yang keluarganya beremigrasi ke Israel, memutuskan untuk pindah ke New York setelah dia melakukan perjalanan ke kota itu pada 1988, katanya kepada podcast Forbes.

"Saya melihat sekeliling dan saya merasa seperti, saya tidak akan pernah pulang," katanya.

Sejak itu, ia mendirikan delapan perusahaan, termasuk Arbinet, yang go public pada tahun 2004, dan Transit Wireless, yang menyediakan Wi-Fi di kereta bawah tanah Kota New York.

Mashinsky terlibat dalam crypto pada 2017, ketika dana ventura Governing Dynamics membawa perusahaan blockchain MicroMoney sebagai mitra strategis. Ia mendirikan Celsius pada tahun yang sama.

Di masa remajanya, Mashinsky membeli barang-barang sitaan seperti pengering rambut dan VCR dari lelang bea cukai di Bandara Ben Gurion Israel dan menjualnya kembali untuk mendapatkan keuntungan, menurut artikel tahun 1999 di publikasi teknologi Industry Standard.

Mashinsky memiliki aspirasi pada saat itu untuk memulai bisnis transplantasi seluruh tubuh: "Beri orang tua tubuh baru - pertahankan kepala, pertahankan tulang belakang, dan ciptakan kembali sisanya," katanya.

Eksekutif itu bertugas di militer Israel dari 1984-1987, di mana dia dilatih sebagai pilot dan bertugas di unit infanteri Golani, menurut situs pribadinya.

Mashinsky  mengumpulkan lebih dari $1,5 miliar untuk berbagai usaha yang menghasilkan lebih dari $3 miliar ketika dia dan investor lain menguangkannya, menurut situsnya, yang juga mengatakan dia memegang lebih dari 50 paten.

"Risiko terbesar adalah tidak mengambilnya," demikian bunyi halaman beranda.

Dalam ratusan wawancara, posting blog, dan streaming langsung sebagai wajah publik Celcius, Mashinsky berjanji kepada pelanggannya bahwa mereka akan menerima pengembalian tinggi jika mereka menyimpan aset digital di platformnya, dengan risiko minimal, menurut gugatan New York AG.

Celsius menjanjikan investor akan memperoleh pengembalian hingga 17%, salah satu yang tertinggi di industri ini. "Kami mengambilnya dari orang kaya," gugatan itu mengutip ucapan Mashinsky.

Pada awal 2022, ia telah mengumpulkan $20 miliar aset digital dari investor. Tetapi perusahaan berjuang untuk menghasilkan pendapatan yang cukup untuk membayar hasil yang dijanjikan dan beralih ke investasi yang jauh lebih berisiko, menurut klaim tersebut.

Perusahaan memberikan pinjaman tanpa jaminan senilai ratusan juta dolar, dan menginvestasikan ratusan juta lagi dalam platform keuangan terdesentralisasi yang tidak diatur, kata gugatan itu.

Mashinsky, yang sering mengenakan t-shirt dengan slogan seperti "bank bukan teman Anda," terus berbohong kepada investor bahwa Celsius menghasilkan hasil tinggi melalui investasi berisiko rendah, menurut gugatan jaksa.

Dalam video YouTube "Ask Mashinsky Anything" pada 10 Juni 2022, pengusaha mengatakan "Celcius memiliki likuiditas miliaran." Dua hari kemudian, ia menghentikan penarikan investor "untuk menstabilkan likuiditas dan operasi."

Celsius mengajukan perlindungan Bab 11 dari kreditur 13 Juli lalu, mencatat defisit $1,19 miliar di neracanya.

Mashinsky mengklaim telah menciptakan Voice over Internet Protocol (VoIP), pendahulu aplikasi ride-sharing Uber, serta ide untuk cryptocurrency yang mendahului Bitcoin.

REUTERS